Slovník

Bankovní aplikace pro založení nového účtu vyžadují různé doklady v papírové i elektronické podobě. Dodávané řešení umožňuje zaměstnancům na pobočce nebo v zákaznických centrech, aby automaticky zpracovali všechny relevantní dokumenty od jejich zákazníků, ověřili správnost a ihned odeslali do navazujících systémů k okamžitému zpracování. Tento způsob řešení přináší výhody, kdy zaměstnanec na pobočce může trávit více času se zákazníkem, zlepšit tak celkový dojem zákazníka o kvalitě poskytovaných služeb, ale zároveň uzavřít rychleji více obchodních transakcí.

• Požadované dokumenty, jako jsou občanské průkazy, formuláře žádostí, rodných listů a dokladů o potvrzení zaměstnání mohou být pořízeny pomocí dokumentového skeneru nebo multifunkčního zařízení přímo na pobočce nebo na centrálním středisku služeb ve vysoké kvalitě a následně ihned směřovat k navazujícím aplikacím pro další zpracování.
• Řešení umožňuje automatickou klasifikaci typů dokumentů a následné vytěžení a validaci dat. Takto vysoce kvalitní standardizované informace jsou následně velmi rychle dostupné jak pro interní zpracování, tak i pro okamžité použití pro zpětnou interakci se zákazníkem. 
• Řešení nabízí automatické spuštění zpracování výjimek v případě, pokud některé údaje chybí nebo obsahují nesprávné informace. Zaměstnanci banky, ale zároveň i zákazníci, mohou důvěřovat, že k následnému zpracování v navazujících bankovních aplikacích procházejí pouze korektní, požadovaná data. Předchází se tak pozdnímu zjištění neshody a opakování celého procesu.Automatizace řešení výjimek poskytuje vysokou efektivitu celkového zpracování.
• Po dokončení založení účtu je možné nového zákazníka proaktivně informovat pomocí stejné softwarové platformy zprávou ve formátu emailu, SMS nebo faxu. Stejné komunikační kanály mohou být využívané k další prezentaci bankovních produktů a služeb a tímto způsobem napomáhat při vytváření dalších obchodních příležitostí. Zároveň automatizací upozorňování zákazníků navyšuji spokojenost s poskytovanou službou a snižuji zatížení zákaznického informačního centra.
• Příjem všech kritických zákaznických dat a jejich tok v rámci celé organizace jsou po celou dobu sledovány pro následný audit a dosažení definovaných shod s interními předpisy banky.

Měřitelné úspěchy

• Příkladem může být řešení pro digitalizaci dokumentů pro založení účtu ze sítě 480 poboček. Díky následnému okamžitému předání do systému na centrále, dosáhla organizace úspor v řádů milionů korun pouze eliminací noční fyzické přepravy dokumentů.
• Banka znásobila počet klientů díky zvýšené interakci s potenciálními zákazníky při prvních rozhovorech a možnosti okamžitého zpracování vlastních žádostí. 

 Systémy pro eliminaci rizik a dodržování stanovených předpisů jsou pro všechny instituce stále důležitější. Plně transparentní zpracování všech potřebných dokumentů, s možností zpětné kontroly, je proto dnes pro finanční organizaci nezbytnou povinností.

• Požadované dokumenty, jako jsou občanské průkazy, formuláře žádostí, rodné listy a doklady o potvrzení zaměstnání, mohou být pořízeny pomocí dokumentového skeneru nebo multifunkčního zařízení přímo na pobočce nebo na centrálním středisku služeb zákazníkům ve vysoké kvalitě a následně ihned směřovat k navazujícím aplikacím pro další zpracování.
• Řešení umožňuje automatickou klasifikaci typů dokumentů a následné vytěžení a validaci dat. Takto vysoce kvalitní standardizované informace jsou následně velmi rychle dostupné jak pro interní zpracování, tak i pro okamžité použití pro zpětnou interakci se zákazníkem.
• Zákazníci mohou být pro urychlení celkového procesu okamžitě při zpracování dokumentů upozorněni na chybějící dokumenty, a to různými komunikačními kanály jako jsou email, SMS, nebo hlasová zpráva. Tyto komunikační kanály jsou přímo propojené se systémem pro vstupní zpracování dokumentů a dat.

Měřitelné úspěchy

• Finanční instituce dosáhla milionových úspor při nasazení komplexního řešení pro zpracování úvěrů a zároveň, díky proaktivnímu informování zákazníků o stavu zpracování, navýšila jejich spokojenost. Tato finanční instituce zpracovává 30 000 úvěrů měsíčně.
• Investiční společnosti v oblasti realit se podařilo navýšit rychlost vstupu dat do SAP Record Management o 50%.
• Finanční instituce zvětšila objem měsíčně zpracovaných dokumentů z 20 000 na 75 000 bez nutnosti navýšení počtu zaměstnanců.

 Úspěch při zpracování finančních transakcí záleží především na jejich okamžitém zpracování. Přesto, dle statistik, je dnes pouze 50% všech transakcí zpracováno plně elektronicky. Zbylých 50% je stále zpracováváno pomocí faxu. Řešení společnosti INFOMATIC nabízí bezpečné a spolehlivé zpracování požadavků na finanční transakci díky automatizaci zpracování přímo na vstupu těchto požadavků do organizace.

• Díky softwarové platformě pro zpracování dokumentů je možné plně automatizovat proces od kroku vstupu dokumentu do zpracování až po potvrzení zpracované finanční transakce. Veškeré kroky jsou plně monitorovány, se zajištěním plné kontroly a dosažení stanovených předpisů.
• Řešení automaticky zpracuje a vytěží faxem zaslané bankovní příkazy, místo zdlouhavého a velmi často chybného manuálního zpracování operátory.
• Systém zprvu provede automatickou klasifikaci zpráv (např. SWIFT typ zprávy MT402, MT509, MT515) a následně automaticky vytěží a zvaliduje klíčové informace jako je ISIN číslo pro ujištění o správném a zároveň úplném zpracování transakce.
• Požadovaná data jsou následně převedena a uvolněna do protokolu SWIFT (ISO 15022, ISO2022 nebo jakéhokoliv jiného xml formátu), ještě předtím, než je zpět odesláno potvrzení o zpracované transakci (MT502, MT609, MT515, atd.).
• Tímto způsobem automatizovaný proces navyšuje rychlost zpracování a zároveň významně snižuje náklady a rizika.

Měřitelné úspěchy

• Jedna z předních evropských bank dokázala snížit celkový čas zpracování o 40% a zároveň s tím významně navýšit přesnost dat.
• Investiční banka dosáhla, díky přímému zpracování faxem zaslaných transakcí, úspor v řádu milionů korun.

 Při uplatnění na trhu produktů finančních služeb, jako jsou např. platební karty, finanční instituce stále více vnímají silnější konkurenční prostředí. Tyto instituce v dnešní době považují za velmi důležité, mít možnost pružně reagovat na změny vyvolané trhem, s následným oznámením nového produktu a jeho zpětným zpracováním v kratším čase než jejich konkurence. V takovém případě se formuláře použité v procesu řízení velmi často mění a pro finanční instituce je zcela rozhodující mít velmi rychlou adaptibilitu na tyto změny.

• Stejné řešení, které nabízíme pro zpracování uvedených úvěrových dokumentů, je snadno použitelné pro zpracování formulářů, využívaných pro zpracování žádostí o platební kartu.

• Samoučící technologie softwarového řešení umožňují okamžitou adaptabilitu na nové formuláře, které jsou následně automaticky roztříděny a vytěženy. Po následné validaci správnosti dat probíhá finální zpracování v navazující aplikaci.

• Řešení nabízí plně kontrolovatelný proces s možností zpětného auditu, plně vyhovující stanoveným normám a předpisům.